根据Cointelegraph报道，美国货币监理署（OCC）在2020年至2023年期间对九大美国银行展开初步调查，发现这些机构在提供金融服务时存在对政治敏感行业的歧视性行为，其中包括加密货币、石油和天然气勘探、煤矿、枪支制造等领域。OCC指出，部分银行对特定客户设置了更高的审核门槛或直接限制服务，涉嫌基于非金融因素进行客户筛选，违反公平金融服务原则。此次调查由前总统唐纳德·特朗普签署行政命令后启动，重点审查银行是否因客户的政治或宗教立场而拒绝开户或提供支持。
除了加密货币行业外，受限制领域还涵盖私人监狱、烟草与电子烟制造商以及成人娱乐产业，显示出银行业“去银行化”趋势的广泛影响。目前OCC仍在深入调查，并可能将相关证据移交司法部处理。值得注意的是，Cato Institute政策分析师Nick Anthony指出，尽管报告揭示了多项问题，但并未提及监管机构对银行声誉风险评估这一关键驱动因素，而这正是导致金融机构回避争议客户的重要原因之一。该调查结果引发市场对币圈合规环境及金融包容性的广泛关注，关键词如“加密货币监管”“OCC调查”“银行去风险化”等在业内持续升温。
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